Regulaciones de criptoactivos en EEUU

Descubrimos quien y como se regulan los criptoactivos en EEUU de America.

En los Estados Unidos, las criptomonedas están sujetas a regulaciones por parte de varias agencias federales y también se han implementado regulaciones a nivel estatal. A continuación, te proporcionaré una visión general de las principales regulaciones en los Estados Unidos:

Comisión de Bolsa y Valores (SEC): La Comisión de Bolsa y Valores es la principal agencia reguladora de valores en los Estados Unidos. La SEC ha tomado la posición de que ciertas criptomonedas pueden considerarse valores y, por lo tanto, están sujetas a las leyes de valores existentes. Esto significa que las criptomonedas clasificadas como valores deben cumplir con las regulaciones de registro, divulgación y otras aplicables.

Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN): FinCEN, una agencia del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, es responsable de la regulación y supervisión de las casas de cambio de criptomonedas y los servicios de transmisión de dinero. Las empresas que se dedican a la transmisión de criptomonedas deben cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y las políticas de conozca a su cliente (KYC).

Internal Revenue Service (IRS): El Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos ha emitido pautas sobre la tributación de las criptomonedas. Según estas pautas, las criptomonedas se consideran propiedades y están sujetas a impuestos sobre las ganancias de capital. Los contribuyentes deben informar sus transacciones de criptomonedas y pagar impuestos sobre las ganancias obtenidas.

Office of the Comptroller of the Currency (OCC): La Oficina del Contralor de la Moneda es una agencia bancaria del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. El OCC ha emitido pautas que permiten a los bancos nacionales ofrecer servicios de custodia y otros servicios relacionados con criptomonedas.

Además de las regulaciones federales, algunos estados en los Estados Unidos han promulgado sus propias regulaciones y requisitos para las criptomonedas. Por ejemplo, Nueva York implementó el BitLicense en 2015, que establece requisitos específicos de licencia para las empresas de criptomonedas que operan en el estado.

Es importante destacar que el panorama regulatorio de las criptomonedas en los Estados Unidos sigue evolucionando y puede variar dependiendo de la interpretación y aplicación de las leyes existentes.

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